保险资管协会曹德云:提升金融科技在资产配置中的应用-世界上最小的岛

保险资管协会曹德云:提升金融科技在资产配置中的应用 时间:2020年05月25日 23:09:39

保险资管协会曹德云:提升金融科技在资产配置中的应用

保险资管协会曹德云:提升金融科技在资产配置中的应用

原标题:保险资管协会曹德云:提升金融科技在资产配置中的应用

日前,由中国保险资产管理业协会主办、博远基金管理有限公司协办的“2020年第2期IAMAC投资沙龙(总第24期)——当前环境下的机构投资者资产配置和投资应对策略”在线举办。 整体来看,与会嘉宾的观点是,当长期追求高投资回报和短期追求平稳投资的目标出现矛盾时,机构投资者需根据具体情况权衡两者关系。  一是需关注权益类资产内部分散程度,主动管理,提高收益,并拉长对投资管理人的考核周期。  二是无论面对市场的“急跌”还是“急升”,投资者都应重视波动控制,分析成因,对主导因素做出判断,准备应对措施。当资产脱离了合理波动范围时,应寻求其他的确定性机会,持续做好不同资产之间风险收益比的均衡调整。  三是“固收+”策略产品管理经验主要应用于二级债基和偏债混合基金,需结合自上而下的投资策略体系,做好精细化管理,在经济增速下行时期,适当降低权益仓位,盯紧绝对收益目标。 中国保险资产管理业协会党委书记、执行副会长兼秘书长曹德云表示,当前国内外经济金融形势复杂多变,保险资产管理机构大类资产配置要做好应变。  保险资产管理机构在资产配置和产品组合方面,面临低利率风险、市场风险、信用风险、资产负债错配风险、利差损风险等不确定性。  各类机构积极应对挑战和困难,采取灵活有效的投资策略,做好长期性和战略性投资规划,有效地管控风险,促进行业稳健发展。保险资金运用的长期投资特性决定了保险资产管理行业在资产配置方面与其他市场资金的不同,在市场周期变化时期,更需要坚持保险资金的专业优势、长期价值投资特性和多元化分散配置理念。  在当前经济环境形势下,曹德云提出五点建议:  一是要清醒分析经济发展形势和市场波动状况,找准资产管理机构自身的市场定位。  二是要理清保险资金负债特性和资金结构,做好资产负债匹配。  三是要分析国内资产市场的形势趋势,灵活调整资产配比,补齐业务短板。  四是专注长期投资和价值投资,挖掘核心资产投资机会,构建优质资产池。  五是提升金融科技在资产配置中的应用,提高模型分析和数据挖掘工作效率、降低投资成本、提高资产配置安全性。 全国社会保障基金理事会规划研究部副主任吴双成从长期资产配置原则、低利率成因、长期资产配置策略三个方面展开分析,为机构投资者开展安全稳健的资产配置提供建议。  吴双成提出,长期资产配置应充分利用长期资金具有较强抗风险能力的特性,努力实现保值增值目标。中枢下移的经济增速和持续走低的通胀是低利率市场环境的主要成因。  低经济增长和低通胀相关的结构性因素,从总量上来看,是劳动生产率和人口结构的变化;从内部结构来看,是各类资产收益率和企业收入水平差距有所拉开的结果;从表现形式来看,是各类债务水平的积累。  在长期经济增长趋缓,低利率水平将持续较长时期的背景下,安全资产在一定程度上难以满足投资者的回报需求,部分风险资产的脆弱性增加,建议机构投资者的资产配置从债权资产向股权资产过渡,关注具备长期投资可行性的数字经济、医疗、品牌消费等方向,以期把握资金性质、做好权益配置、开展有效的分散化投资。 博远基金管理有限公司总经理钟鸣远以“绝对收益目标下的资产配置”为主题,从大类资产配置框架体系、具体资产配置方法、近期市场观察及投资思考三个方面进行分享。  钟鸣远认为,专业机构构建绝对收益目标下的资产配置体系,一是应以“符合持有人根本利益”和“争取长期稳健可持续的收益表现”为两项基本出发点。  二是需要明确绝对收益目标与相对收益目标的体系差异,将长期绝对收益目标不断细化、分解到短期操作中逐步实现。  三是在资产配置基本框架方面,可将收益预算与风险预算相结合,使投资组合在风险较低的情况下追求长期稳健的投资业绩,实现绝对收益目标。四是在风险预算管理方面,风险平价是较为有效的管理方法,但需结合中国实际情况进行本土化改造,基于国内市场资产周期相对较短的特点,采取适当提高调仓周期的频率、关注资产波动率变化、降低过高杠杆、准备尾部风险应对预案等措施。  钟鸣远认为,近期债市波动主要受到境外疫情已部分度过爆发高峰、境内疫情控制得当、部分经济数据开始复苏、货币政策调整、出现结构性产业机会等因素的影响,应基于风险平价基础上的大类资产配置,将自上而下的收益预算方法与动态风险预算方法相结合,从年度配置主线、交易机会、战术把握等层面构建和完善投资流程。

个人专栏

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  • 画廊周北京开幕 艺术界气息复苏

    暮色四合,保险资管协会曹德云:提升金融科技在资产配置中的应用在798艺术中心大楼附近,一只巨型的“复眼”装置亮起来了。起先是零星几个灯开始闪亮,随后整体律动亮起,犹如一个生命体……这就是艺术家郑路的作品《差翅亚目之目》。5月22日开幕的第四届画廊周北京,正如这只“差翅亚目之目”,标志着北京艺术界的复苏。

  • 我市颁发首张网络货运 道路运输经营许可证

    原标题:保险资管协会曹德云:提升金融科技在资产配置中的应用我市颁发首张网络货运 道路运输经营许可证

合作专栏

  • 大数据解“讨薪难” 贵州150万农民工信息录入大数据服务平台

    中新网贵阳5月25日电 (记者 刘鹏)记者25日从贵州省人力资源和社会保障厅获悉,保险资管协会曹德云:提升金融科技在资产配置中的应用贵州省劳动用工大数据综合服务平台自2020年1月上线运行以来,已收录近150万农民工务工信息,有效防范和化解拖欠农民工工资问题。近年来,农民工“讨薪难”成为社会广泛关注的热点。中国官方高度重视这一问题,先后出台了一系列政策措施,解决拖欠农民工工资问题。2019年12月,中国国务院公布了《保障农民工工资支付条例》(简称,《条例》),《条例》从规范工资支付行为、明确工资清欠责任、细化重点领域治理措施、强化监管手段等方面对保障农民工工资支付作了明确规定,《条例》于2020年5月1日正式实施。为深入贯彻《条例》及有效防范和化解拖欠农民工工资问题,从源头解决欠薪难题,贵州依托大数据优势,建立了贵州省劳动用工大数据综合服务平台,该平台对贵州全行业建筑施工项目、人员、考勤、工资发放实现全程数据联动和监管,深度融合“保障农民工工资支付条例”,搭建贵州省农民工主题库,从实名制管理角度打造贵州省劳动用工综合信息管理系统,加强务工人员大数据信息的归集与综合运用。平台围绕实名制管理,将住建、水利、交通、劳动密集型企业、小微企业等在内的全行业劳动用工纳入实名制管理体系。同时,平台可对人员从进入项目登记、合同签订、工资核算、银行发放等情况进行全过程监管,实现欠薪可预警,对企业用工进行大数据监管和智慧监察。25日,贵州省人力资源和社会保障厅还公布了农民工遭遇工资被拖欠时向人力资源社会保障部门举报投诉的多种方式。同时,为更好的畅通维权通道,贵州省劳动用工大数据综合服务平台也开通了“贵州省劳动维权”一站式受理平台,劳动者通过手机可进行投诉维权,以“网路”做“言路”。目前,贵州省劳动用工大数据综合服务平台已将3398个工程项目8864个施工单位纳入平台监测范围,已收录近150万农民工务工信息。贵州省人力资源和社会保障厅副厅长方胜表示,贵州将继续加大劳动用工大数据综合服务平台的建设力度,推动建筑项目实名制管理全覆盖,将所有项目、人员全部纳入系统实施实名制数据管理。(完)

  • 全国人大代表、肇庆市委书记范中杰:“补缺”大湾区 发展新特色优势产业

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    来源保险资管协会曹德云:提升金融科技在资产配置中的应用:财联社记者 陈靖近日,美股市场相继传来纳斯达克收紧上市规则和美参议院通过《外国公司问责法案》等重磅消息,当下的中概股可谓集体站在了十字路口。

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